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伴隨著“三分類”改革深入推進，信托公司正在邁入新的發展階段。信托百佬匯記者統計四家銀行系信托公司2024年業績數據發現，截至2024年末，建信信托、上海信托、交銀信托、興業信托等4家公司管理的信托資產規模共計3.49萬億元，同比大幅增長43.84%。

轉型攻堅中，銀行系信托公司的營收情況亦承受壓力。數據顯示，四家銀行系信托中有三家營業收入同比下滑。

信托資產規模增43.84%

在行業信托資產規模持續企穩回升的背景下，銀行系信托公司管理的信托資產也實現快速增長。截至2024年末，四家銀行系信托公司管理的信托資產規模共計3.49萬億元，同比增長43.84%。

建信信托是信托資產規模超萬億元的五家信托公司之一。截至2024年末，建信信托管理的信托資產規模1.47萬億元，較年初增長25.36%。其中，資產服務類8863億元，占比60%；資產管理類 5814億元，占比40%。

上海信托2024年末管理的信托資產規模9568.23億元，較年初增長82.9%。

該公司在年報中表示，面對復雜多變的經濟環境和行業挑戰，公司強化政策研究和風險研判能力，審慎控制融資類業務規模，持續壓縮房地產和政府融資平臺相關業務。同時，公司以“三分類”框架為核心，大力推動財富管理和資產管理業務的轉型升級，優化業務結構，提升服務能力。

銀行是銀行系信托公司的獨有資源優勢。以交銀信托為例，該公司發揮信托制度和母行資源兩個優勢，堅持“低風險、多元化、輕資本”的展業策略，聚焦“受托服務、資產管理、財富管理、私募股權”四大支柱業務推動轉型發展。數據顯示，交銀信托2024年末管理信托資產規模為6595.12 億元，較年初增長20.76%。其中，證券市場類占比35.96%，金融機構類和其他類分別占比18.51%和18.88%。

銀行系信托中，興業信托規模最小。截至2024年末，公司管理信托資產規模為4044.27億元，同比增長118.37%。其中，證券投資信托資產（含股票、債券、基金）規模為1366.07億元，占比為33.78%，主要運用為債券、二級市場股票和基金投資等。

三家公司營收下降

雖然信托資產規模增長，但營收和凈利同趨勢增長尚待時日。

從營業收入來看，四家信托公司中有三家公司同比下滑。從凈利潤表現來看，合并口徑下，四家信托公司均實現盈利，其中建信信托、交銀信托、上海信托等三家公司在50余家信托公司中排名前列，但其中兩家公司同比下滑，一家公司剛剛實現扭虧。

建信信托營業收入規模位列四家公司首位。母公司口徑下，建信信托2024年實現營業收入21.53億元，同比下降23.52%；凈利潤12.12億元，同比下降21%。合并利潤表顯示，2024年建信信托實現營業收入54.97億元，同比下降26.97%；凈利潤5.43億元，同比下降71.57%，主要是由于投資收益減少和公允價值變動損益由正轉負，以及手續費及傭金凈收入同比下降12.35%。

上海信托方面，2024年年報顯示，母公司口徑下，公司實現營業收入18.52億元，同比下降77.25%，凈利潤6.69億元，同比下降86.49%。合并口徑下，實現凈利潤9.57億元，同比下降75.08%。凈利潤之所以變化如此劇烈，主要由于公司2023年投資收益高基數影響。

2023年上海信托完成對上投摩根基金51%的股權轉讓，大幅拉升了公司當年投資收益和利潤。數據顯示，母公司口徑下，公司2024年投資收益5.74億元，較上年同期的75.02億元減少92.3%。

交銀信托方面，母公司口徑下，公司2024年實現營業收入12.71億元，同比下降14.22%，凈利潤7.11億元，同比增長9.36%。合并利潤表顯示，2024年交銀信托實現營業總收入13.96億元，同比下降17.39%；凈利潤7.92億元，同比增長2.69%。

興業信托是四家公司中唯一營業收入實現增長的公司，但母公司口徑下仍待扭虧。母公司口徑下，興業信托2024年實現營業收入5.81億元，同比增長36.84%，凈利潤-8466.74萬元，較2023年同期虧損額明顯收窄。不過，合并利潤表顯示，2024年公司實現營業收入49.03億元，同比增長5.88%；凈利潤9361.78萬元，同比實現扭虧，除了得益于營業收入增長，信用減值損失較上年同期減少5.85億元也是原因之一。

總體來看，銀行系信托公司的資產質量也有所分化。

2024年末，建信信托不良資產余額（包括次級、可疑及損失類資產）8995.45萬元，涉及1個項目，不良資產率 0.31%。

上海信托和交銀信托不良率均有所下降。其中，上海信托2024年末不良資產合計5.55億元，不良率2.48%，較期初下降1.15個百分點。交銀信托2024年末不良資產合計9.14億元，不良率4.78%，較期初下降1.15個百分點。

同樣截至2024年末，興業信托自營資產信用風險資產總計180.52億元，其中不良資產金額合計84.72億元，不良率達到46.93%，較期初的31.28%進一步上升15.65個百分點。公司表示，已按照相關要求足額計提撥備。

校對：冉燕青